中国人民银行


关于禁止银行资金违规流入股票市场的通知
中国人民银行

银发[1997]245号



近年来，银行资金通过各种方式违规流入股市，助长股市投机行为，扰乱了金融秩序，加大了金融风险。为了严格禁止银行资金通过各种方式违规流入股市，防范金融风险，经国务院批准，中国人民银行决定如下：
一、严禁各商业银行及其分支机构从事信托投资和股票业务
商业银行要迅速清理本行各部门和各分支机构参与股票等权益类证券交易的情况，对以机构名称或自然人名义开立的各种股票等权益类证券交易帐户，必须在文到之日10天内撤销；对所持有的股票等权益类证券，必须在文到之日10天之内全部变现。
二、所有商业银行停止在证券交易所和各地证券交易中心的证券回购及现券交易
1997年6月6日起，商业银行停止在上海、深圳证券交易所及各地证券交易中心的证券回购和现券交易。在此之前的回购合同继续执行完毕。从6月6日起，商业银行的证券回购业务按中国人民银行的规定，在全国统一同业拆借网络中办理。
各商业银行、各证券交易所、各地证券交易中心要严格按照要求停止并清理商业银行在证券交易所和各证券交易中心的回购和现券交易。中国人民银行各分行要督促、检查辖内有关机构做好此项工作，对不执行有关要求的机构和个人，要及时报告中国人民银行总行。此项工作具体操作
按中国人民银行（1997）银发240号文件《关于停止商业银行在证券交易所和证券交易中心证券回购及现券交易的通知》执行。
三、中国人民银行各分行要严格管理商业银行与信托投资公司、证券公司以及非银行金融机构之间的拆借业务
1．全国各信托投资公司、证券公司只能由总部在当地（注册地）融资中心从事拆借业务，其分支机构（包括证券营业部）不得从事拆借业务，各地融资中心吸收这些分支机构作为会员的，要立即清退出场。
2．各证券公司的拆入资金期限不得超过1天，拆入资金总额不得超过该机构实收资本金的80％，拆入资金只能用于头寸调剂，不得用于证券交易。
3．任何商业银行与非银行金融机构、非银行金融机构之间的拆借行为必须通过全国统一同业拆借市场（包括各地融资中心）进行，禁止一切场外拆借行为。
4．人民银行各分行要加强对拆借市场的监督管理，定期掌握非银行金融机构在拆借市场的交易情况，及时查处违规行为。
四、严格禁止证券交易透支行为
1．上海、深圳证券交易所及其下属的证券登记结算公司、所有商业银行和各地证券交易中心、证券登记公司在办理证券交易资金清算业务时不得向任何证券经营机构提供清算透支。
2．任何证券经营机构不得对客户的证券交易提供透支。
中国人民银行上海市分行、深圳经济特区分行要组织专门人员检查、监督上海、深圳证券交易所及其下属证券登记结算公司、有关商业银行的证券交易清算行为。
五、严格客户保证金管理
证券经营机构吸收客户的各类证券交易资金，必须全额存入商业银行，任何证券经营机构不得将客户资金挪作他用，切实保证客户的合法证券交易活动的资金清算和客户资金的正常支付要求。
中国人民银行各分行要掌握辖内证券经营机构客户资金的规模和变动情况，结合本地区实际情况制定证券经营机构对客户资金管理的具体操作办法，定期现场检查辖内证券经营机构客户资金管理的具体操作办法，定期现场检查辖内证券经营机构客户资金管理情况，发现有挪用行为的，
要严肃查处。
六、企业不得占用贷款买卖股票
银行不得贷款给企业买卖股票，若发现企业占用贷款买卖股票（包括认购新股），银行要立即收回贷款，并在一定期限内对违规企业停止贷款，由企业的行政主管部门追究企业领导人的责任。
七、中国人民银行各级分行要严肃查处各种违规行为
中国人民银行各级分行要按本通知要求，定期和不定期地针对上述各种情况组织全面检查，加大对违反上述各种规定的机构和责任人员的查处力度。
文到之日10天后，发现辖内商业银行仍以直接或间接方式从事权益类证券交易的，为所办经济实体提供资金从事权益类证券交易的，要撤销其行长、主管副行长和经办人员的职务。各证券经营机构用拆借资金从事证券交易的，中国人民银行要取消该机构负责人金融机构高级管理人员
的任职资格。商业银行与证券经营机构串通，将拆借资金用于证券交易的，要撤销其行长、主管副行长和经办人员的职务。各商业银行、各证券登记、结算机构为证券经营机构提供证券交易资金清算透支和新股申购透支的，要撤销其行长、主管副行长职务，中国人民银行要取消该行长、主
管副行长（总经理、主管副总经理）的金融机构高级管理人员任职资格，中国人民银行要停止该证券登记、结算机构的证券交易资金清算业务。证券经营机构为客户证券交易提供透支的，要取消该机构负责人员的金融机构高级管理人员的任职资格。证券经营机构挪用客户证券交易资金的，
中国人民银行要取消该机构负责人的金融机构高级管理人员任职资格，责令该机构停业整顿直至撤销该机构、缴销其《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》。
从1997年10月1日开始，发现证券公司等金融机构有操纵证券交易价格等破坏金融秩序行为，情节严重的，将根据修订后的《中华人民共和国刑法》追究刑事责任。
中国人民银行各分行、各商业银行、各金融性公司必须将本文传达到辖内各金融机构、各分行、各分支机构，组织有关人员认真学习，严格按本文规定从事相关业务活动。




1997年6月6日
中国建设银行


关于制订国营施工企业资格等级标准和定级发证工作的通知

1985年5月21日，中国人民建设银行

国务院有关部门，各省、自治区、直辖市计委、建委（建设厅）、工商行政管理局：
为了进一步贯彻执行国务院《关于改革建筑业和基本建设管理体制若干问题的暂行规定》，推进建设工程招标投标的健康进行，适应建筑市场开放后施工企业跨地区、跨部门承担施工任务的新形势，为招标单位恰当地选择施工单位提供必要的依据，防止施工企业因承担力不胜任的工程而造成工程质量事故，需要尽快制定国营施工企业的资格等级标准，并切实做好定级发证工作。为此，通知如下：
一、国务院有关部门根据本部门专业工程的特点和施工企业的实际情况，制定本行业施工企业的资格等级标准。资格等级标准的内容，一般应包括：企业负责人、技术人员、管理人员和技术工人的素质、数量及构成；技术装备和技术管理水平；固定资金、流动资金和施工能力等。施工企业的等级可划分为1－4级。
为便于各部门在制订资格等级标准时掌握好划分等级的尺度，请各部门在今年八月上旬将制定的资格等级标准送国家计委施工管理局，经协调后再由各部门正式颁布，并由国家计委施工管理局汇总成册，一并转发。
城乡建设系统施工企业的资格等级标准，按城乡建设环境保护部一九八四年的规定执行。
二、国务院各部门的直属施工企业（含直属厂、矿自营施工企业）由主管部门按照本部门的资格等级标准核定等级，发给资格等级证书。
省、自治区、直辖市各厅、局所属施工企业的资格等级，由其主管厅、局按照国务院有关部门制定的等级标准核定等级，发给资格等级证书，并分别报主管部门和所在省、自治区、直辖市基建主管部门备案。
定级、发证的对象是独立核算、自负盈亏、具备法人条件的施工企业。定级发证工作，一定要严格掌握标准。
三、所有国营施工企业，凭主管部门核发的资格等级证书，向所在地工商行政管理机关申请办理登记，领取营业执照，取的法人资格后，始得经营。
四、施工企业分立、合并或成员构成、技术装备发生变化时，应重新核定等级，换发等级证书，并向工商行政管理机关申请变更登记，换发营业执照。
施工企业跨地区承担施工任务，应向施工现场所在地的工商行政管理机关备案。
五、施工企业的资格等级证书和营业执照在全国有效，作为招标单位审查投标企业资格的凭证。