最高人民检察院关于转发上海市人民检察院“处理利用‘信用卡’进行诈骗活动的几点意见”的通知
最高人民检察院
最高人民检察院关于转发上海市人民检察院“处理利用‘信用卡’进行诈骗活动的几点意见”的通知
1985年1月15日，最高检
各省、自治区、直辖市人民检察院，深圳、珠海、汕头、厦门、大连、秦皇岛、烟台、连云港、南通、宁波、温州、福州、广州、湛江、北海市人民检察院，海南行政区人民检察院：我国实行对外开放政策以来，中国银行为方便来华旅游者，给国家增加外汇收入，与国外“信用卡”发卡的一些银行（公司）签订了代办“信用卡”业务的协议。由于代办“信用卡”在我国是一项新业务，现阶段国内尚未安装电脑控制设备，致使少数外来不法分子有机可乘。近期外国和港澳一些不法分子利用“信用卡”在我国境内采取以假充真，多提冒领等手段进行诈骗犯罪的案件已出现多起，对我国社会经济管理秩序危害颇大。这是当前刑事犯罪活动出现的新动向，应引起我有关部门的注意。
为了打击利用“信用卡”进行诈骗的犯罪活动，以保障我国对外开放，对内搞活经济政策的贯彻实施，上海市人民检察院对如何处理此类案件提出了几点意见。经我院研究并征求了有关部门的意见，认为目前还是可行的，现转发给你们供参考。并将你省、市、区处理此类案件的情况和意见随时报告我院。
上海市人民检察院关于处理利用“信用卡”进行诈骗活动的几点意见
一、凡持伪造的“信用卡”或者以非法手段获得他人的“信用卡”及已被列入取销名单的“信用卡”，在我国境内骗取外汇，数额较大、情节严重的，应追究刑事责任；
二、凡有计划、有预谋结伙入境，利用“信用卡”，采取隐瞒真象或虚构事实，骗取外汇数额巨大的，应追究刑事责任。有的虽然数额巨大，但情节较轻，在我国境内无其他违法行为的，可不追究刑事责任，如果发卡银行（公司）要求在国外起诉的，可由外国按当地法律处理：
三、凡中国银行或“信用卡”发卡银行提出向持卡人进行追索款项的，应由我司法部门按民事诉讼程序处理，如需要公安部门协助时，则由公安部门协助处理。
（以上意见，我院略加修改）
关于晴天．彼得．雷诈骗、走私案的处理情况简报
晴天．彼得．雷（ＺＥＮ ＴＥＥ ＰＥＴＥＲ ＬＥＩＧＨ），又名雷晴天，男，一九五二年十月生，加拿大国籍，原系加拿大美尼亚有限公司香港分公司经理。一九八三年三月至八月间，雷先后携带他人的维莎（ＶＩＳＡ）信用卡十九张，纠集杨天从、赵淑英（均在香港曾多次入境，勾结境内的钱宏、沈国曜（均另案处理）进行诈骗活动。被告人亲自并教唆钱宏、沈国曜等人采用在信用卡上冒充他人签名和领款时隐瞒身份、住所等方法，分别向我中国银行在广州、北京、上海、天津、南京、杭州等地的三十处兑换点，骗领外汇兑换券三百五十一次，骗得外汇兑换券五十万七千六百八十五元，又持信用卡在广州市骗购商品九次，价值人民币八千二百一十一元。雷还自行销毁并唆使钱宏、沈国曜等人销毁使用过的大部分信用卡和领款单据，毁灭罪证。同期，雷将骗领的部份外汇兑换券，分别交钱宏、沈国曜在广州市非法向他人换得港币九十余万元。
之后，伙同赵淑英、杨天从，采用隐匿手段，逃避海关监管，将港币走私出境至香港。
该案，上海市公安局于一九八四年六月十九日移送市检察院分院审查起诉。九月三日分院审结，向市中级人民法院提起公诉，十一月十三日，中级人民法院开庭公开审理，加拿大大使馆二等秘书副领事葛淑珊，被告人妻子和被告人妹妹参加法庭审理的旁听。十一月十五日，中级法院以诈骗罪判处被告人晴天．彼得．雷有期徒刑五年。判决后各方面反映较好，被告人也表示认罪服法，不提出上诉。
该案是一起利用国际通行的维莎（ＶＩＳＡ）信用卡进行诈骗犯罪的案件，是我国实行对外开放政策、与外国金融业开展经济合作以来，出现的新的犯罪情况。同时，本案被告人系外籍公民，该国使馆又指派专人定期关注案件审理的进展情况。因此，在整个工作过程中，我们遵循以事实为根据，以法律为准绳的原则，严肃、慎重地处理了这一案件，做了以下几项工作。
一、进一步查清犯罪事实，掌握确凿证据
受理案件后，我们立即全面审查案件的事实、证据。经审核发现：关于诈骗一节，公安机关对诈骗的次数、金额的认定不准确；对被告等人的伪署笔迹未作鉴定；对被扣押在北京的尚剩二张信用卡未作鉴定；对广州、上海、北京、天津等银行被诈骗后的损失情况未作查询。走私一节，仅作走私九十万港币的笼统认定；对被告等人的出入境申报情况未作查证；对历次走私时间、地点、出入境证件、手段均未作查证。鉴于本案的同案犯杨天从、赵淑英均在香港，因此给确认犯罪事实带来很大的困难。
我们首先反复审查公安机关移送的银行留存的被告人骗领外汇兑换券存根，纠正了重复计算等差误；同时，根据公安机关补充侦查的材料重新综合计算，得出准确的骗领次数和金额；并对被告等人的伪署笔迹作了鉴定；向有关银行查询了损失情况。
其次，我们查实了确认被告人隐瞒身份，销毁罪证以及教唆他人犯罪的事实。我们主动与海关联系，请他们协助我们一起去广州、深圳、北京调查取证。同时对本市的被告人及其同伙沈国曜、北京的钱宏进行反复讯问，查证了被告人于一九八三年五月十四日、七月二十六日两次走私港币三十五万元的事实。由于取证工作搞得扎实，起诉书认定的犯罪事实，均在法庭开庭审理中得到证实。
二、反复研究、确定罪名和适用法律条款
利用信用卡进行犯罪活动，是当前出现的新情况。为了更好地正确适用法律，我们走访了法学研究所、中国银行上海分行、海关、市中级法院等有关部门，听取对本案的定性意见。对此，曾有两种观点：一种认为被告人持他人的信用卡，有目的、有计划、有组织地骗领巨额外汇兑换券，采取伪造签名，隐瞒身份、住所的手法，事后又毁灭罪证，应认定构成诈骗罪。另一种认为被告人的犯罪行为没有使中国银行遭受经济损失，而外国银行的损失，不属于我国法律保护的范围，该案不能定诈骗罪。针对这些看法，我们经过反复研究认为，我国刑法第一条就明确指出，我国刑法“以宪法为根据”，宪法第十八条规定：“在中国境内的外国企业和其他外国经济组织以及中外合资经营的企业，都必须遵守中华人民共和国的法律。它们的合法的权利和利益受中华人民共和国法律的保护”。刑法第三条又具体规定：“犯罪的行为或者结果有一项发生在中华人民共和国领域内的，就认为是在中华人民共和国领域内犯罪”。根据这些法律规定，中外经济合作关系应该受到我国法律的保护，本案应认定构成诈骗罪。同时，我们认为被告人向他人私换港币违反金融管理法规是非法的，并且采取隐匿手段，逃避海关监管，将大量港币带至境外，已构成走私罪。为此，我们决定以诈骗罪、走私罪向市中级人民法院起诉。
法院受案后，认为起诉的诈骗、走私罪的基本事实是清楚的，证据是确凿的。但由于本案的同案犯杨天从、赵淑英都在香港，无法取证，走私一节除被告人供认外，有旁证引证的只有三十五万元港币，与被告人交待的走私九十余万元港币，数额相差较大；同时考虑到被告人的走私行为是实行其整个诈骗计划的一个组成部分，可将走私事实作为诈骗所得赃款去向加以认定，把走私作为牵连吸收到诈骗罪，这样留有余地，更主动一些。最高人民法院表示同意。我们请示最高人民检察院，高检也同意此意见，从而使本案在确定罪名，适用法律条款上得以正确处理。
三、作好充分准备，在法庭上证实犯罪
本案起诉后，我们立即着手开庭前的准备工作，并及时了解掌握法院审理案件的进展。在开庭审理前，了解了法院的庭审提纲和掌握了被告人的思想动态。在整个法庭审理过程中，我们主动配合法庭进行审理。在庭审调查中对诈骗、走私犯罪均作了详细询问和出示证据。公诉人在公诉发言中针对本案特点着重指出：被告人完全是有目的、有计划、有组织地实施犯罪活动的。在法庭上还针对辩护人提出的被告人的行为没有使中国银行在经济上受到损失的观点，作了答辩。通过法庭调查和辩论，充分揭露了犯罪，被告人在事实面前也承认其是有目的、有计划、有组织地进行犯罪活动的，触犯了我国刑法，应该受到惩罚。
此外，在本案的受理过程中，我们还两次接待了加拿大大使馆二等秘书副领事葛淑珊，葛对我们的接待工作表示满意。
一九八四年十一月二十六日
关于印发《湖南省电梯维修保养管理办法（试行）》的通知
湖南省质量技术监督局
关于印发《湖南省电梯维修保养管理办法（试行）》的通知
湘质监特发〔２００７〕１３７号
各市州质量技术监督局、各有关单位：
为规范全省电梯维修保养工作，确保电梯维保质量与安全，根据《特种设备安全监察条例》和《机电类特种设备安装改造维修许可规则（试行）》，省局制定了《湖南省电梯维修保养管理办法（试行）》。现印发你们，请认真贯彻执行。
执行中如发现问题，请及时报省局特种设备安全监察处。
湖南省质量技术监督局
二○○七年七月二十六日
湖南省电梯维修保养管理办法（试行）
第一条 为加强本省在用电梯维修保养工作，防止和减少事故，保障人民群众生命、财产安全，根据《特种设备安全监察条例》和《机电类特种设备安装改造维修许可规则（试行）》，制定本办法。
第二条 在本省行政区域内从事电梯维修、日常维护保养、检验检测、使用及相关管理活动，应当遵守本办法。
第三条 湖南省质量技术监督局（以下简称省质量技术监督局）是全省电梯维修、日常维护保养安全监察的行政主管部门。市州质量技术监督局负责本行政区域内电梯维修、日常维护保养的安全监察工作。县（市、区）质量技术监督局按市州质量技术监督局的要求负责本县（市、区）内电梯维修、日常维护保养的安全监察工作。
第四条 从事电梯维修和日常维护保养的单位必须依法取得省级或省级以上质量技术监督行政部门许可并获许可证。电梯的检验检测单位必须依法经国家质检总局核准后方可承担许可（或核准）项目和许可（或核准）范围内的业务。电梯维修单位或电梯制造厂在注册地以外的市、州成立分公司（办事处）从事电梯的日常维护保养工作，安全及质量责任由取得许可的公司负全责，作业人员必须是本公司的自有人员（与公司签定有合法的劳动合同），并且有必要的施工机具检测仪器，有固定的办公场地和通讯工具。
第五条 电梯维修和日常维护保养等作业人员必须经专业培训和考核，取得省质量技术监督局颁发的《特种设备作业人员证》。任何单位不得使用无证人员从事电梯（含产权或使用单位的自有电梯）的维修和日常维护保养工作。
第六条 特种设备安全监察机构、检验检测机构及其人员不得从事电梯的维修和日常维护保养等经营性活动，并应当保守有关单位的商业秘密。
第七条 电梯重大维修的施工单位应当在施工前将拟进行的电梯重大维修情况书面告知市州质量技术监督行政部门，告知后方可施工。重大维修后的电梯，经施工单位自检合格后，由使用单位持核准的施工告知书和有关资料向检验检测机构提出验收申请。检验完毕后，电梯检验检测机构应出具《电梯检验报告》。其中检验合格的，应当一并发放《安全检验合格》标志。
第八条 电梯日常维护保养单位应当与电梯使用单位签订日常维护保养合同（含施工质保期内或免费保养期内的电梯）。电梯日常维护保养合同应当约定维护保养期限、标准和双方权利、义务等内容。安装、改造、维修单位的质量保证不能替代电梯的日常维护保养。电梯日常维护保养单位必须保证本单位自有职工能够及时抵达维护保养电梯所在地，及时抵达的时间限制以双方协议规定为准，一般不应超过１小时。
电梯日常维护保养单位应当制定日常维护保养计划并逐台建立维护保养档案，并做好保存期不低于４年的保养记录。根据使用环境、使用频次和电梯各部件在运行中受损害的程度，制定维护保养项目、内容、维保周期和维护范围。电梯日常维护保养单位应当及时发现异常情况，消除安全隐患，保证电梯的安全技术性能符合国家规定的标准，电梯处于安全运行状态。
日常维护保养计划应当包括下列内容：
（一）至少每１５日对电梯及安全设施进行一次预防性保养；
（二）每月不少于１次对安全装置、钢丝绳、制动器、接触器和其他运转部件的外观和运转情况进行检查；
（三）每半年对安全装置、限速器、缓冲器进行１次安全试验；
（四）每年进行１次机械制动器的制动能力试验；
（五）每年不少于１次对电梯运行情况进行全面检查。
第九条 日常维护保养单位应当在所承担日常维护保养的电梯轿厢的显著位置，标明本单位的名称、紧急救援和投诉电话。
第十条 电梯日常维护保养单位应当履行下列安全义务：
（一）发现电梯故障及时予以排除；
（二）在接到电梯关人故障报告后的一个小时内赶到现场进行排险救援；
（三）对故障难以消除的，书面通知使用单位暂停使用电梯，故障排除前不将电梯交付使用。
对使用单位接到暂停使用电梯的书面通知后，无正当理由拒绝配合的，电梯日常维护保养单位应当及时向所在地质量技术监督部门报告。
第十一条 电梯制造单位应当向使用单位提供下列技术指导和服务：
（一）指导制定电梯排险救援应急预案；
（二）提供急需的电梯备品备件；
（三）提供专业排险救援等技能培训。
第十二条 在用电梯每年应进行一次检验，超过安全检验有效期或检验不合格的电梯不得使用。经检验合格的电梯，由检验检测机构发给新的《安全检验合格》标志，《安全检验合格》标志上必须注明电梯日常维护保养单位名称及救援电话。
第十三条 电梯使用单位应当做到：
（一）建立电梯安全运行管理制度，配备专门人员负责电梯的日常安全管理，保证电梯技术档案的完整，保证电梯的用电、消防、防雷、通风、通道、通讯和报警装置等系统安全可靠；
（二）在电梯轿箱内或者出入口的明显位置张贴《安全检验合格》标志和《乘梯注意事项》；
（三）《安全检验合格》标志的有效期届满前１个月，向电梯检验检测机构提出检验申请；
（四）及时消除电梯事故隐患，保证电梯正常运行；
（五）制订电梯事故应急防范措施和救援预案；
（六）电梯应委托有相应许可证的专业维修单位维护保养。
第十四条 鼓励电梯使用单位特别是公共服务和公共消费场所的电梯使用单位参加电梯安全责任的相关保险，以保障乘客的合法权益，提高电梯使用单位的抗风险能力。
第十五条 电梯检验检测机构在定期检验中发现影响电梯安全运行的严重事故隐患时，除书面告知电梯使用单位和日常维护保养单位及时采取措施外，应立即通知电梯产权单位、使用单位暂停使用，并报告电梯所在地的市州质量技术监督局特种设备安全监察机构。
第十六条 发生与电梯有关的事故或电梯严重故障，电梯使用单位和日常维护保养单位必须采取紧急救援措施组织抢救，防止事故扩大，减少人员伤亡和财产损失，保护事故现场，及时、如实地向特种设备安全监察机构及有关部门报告。不得隐瞒不报、谎报或者拖延不报。市、州特种设备安全监察机构在接到电梯事故的报告后，应当立即赴现场参与组织救援。涉及人员伤亡的，质量技术监督部门应当会同安全监督、公安等部门按照国家有关规定进行事故调查，依据职责分工依法作出处理，追究相关责任。
事故电梯应当经市、州质量技术监督行政部门组织电梯检验检测机构进行安全检验，检验合格后，方可重新投入使用。
第十七条 市（州）及电梯数量较多的县（市、区）质量技术监督局应积极与公安等部门协商，组建当地“电梯紧急救援１１０”，逐步完善应急救援体系。
第十八条 市、州质量技术监督局特种设备安全监察机构要加强对电梯的日常监督检查，依法查处没有委托专业维保单位进行电梯日常维护保养的单位、违章作业或存在严重安全隐患的现象，及时有效处理用户投诉的质量问题。
第十九条 市、州质量技术监督局在进行安全监察时发现有下列情形之一的，应当及时上报省质量技术监督局并提请工商、房产、建设等行政管理部门依法配合查处：
（一）电梯维修、日常维护保养单位和检验机构不符合国家规定的条件和安全技术规范要求，需要撤销相关证照或者核准内容的；
（二）电梯维修、日常维护保养单位不符合本办法规定条件被撤销许可后，需要提请责令办理企业变更登记或者注销登记的；
（三）物业管理企业未落实电梯管理安全责任，经发出安全监察指令拒不改正，需要追究当事人责任或者对物业管理企业资质作出处理的。
第二十条 本办法自发布之日起施行。
关于执行《保险兼业代理管理暂行办法》有关问题的通知(废止)
中国保险监督管理委员会
关于执行《保险兼业代理管理暂行办法》有关问题的通知
2000年9月25日
中国保险监督管理委员会
保监发[2000]189号
现将执行《保险兼业代理管理暂行办法》（以下简称《办法》）的有关问题通知如下：
一、《办法》第十七条按以下口径掌握：保险兼业代理人只能分别为一家财险公司和一家寿险公司代理保险业务，但不得同时代理两家财险公司或两家寿险公司的业务。
二、《办法》第十四条中的“保险代理关系申报电脑数据盘”和第八条中的“保险兼业代理人资格申报电脑数据盘”由同一电脑申报程序生成。
三、去年核准通过的保险兼业代理关系暂时维持现状。各地保监办应根据《办法》的要求，对本辖区内保险兼业代理关系进行调整。并于2001年10月1日前调整到位。具体办法由各地保监办制定。
《办法》中其他条款自《办法》发布之日起实施。